Rendimiento de los fondos de pensiones 2021
Los límites entre los inversores institucionales y los particulares se difuminan a medida que los intermediarios y asesores financieros se enfrentan a la presión de ofrecer a sus clientes productos de alta calidad a costes más bajos y transparentes.
Los inversores sofisticados y los asesores financieros deben ser capaces de evaluar un universo creciente y cambiante de gestores y productos de inversión. Es fundamental contar con las herramientas adecuadas para ahorrar tiempo a la hora de crear análisis e informes personalizados, así como para ofrecer oportunidades de inversión distintivas a los clientes.
Los asesores y los inversores institucionales pueden ahora sacar a la luz datos de inversión, estudios y herramientas analíticas centradas en las inversiones institucionales a través de Morningstar DirectSM como complemento, consolidando plataformas y fuentes de datos e investigación dispares. Lo más importante es que la combinación aporta un conjunto de datos cuantitativos más completo, alineado con un análisis cualitativo sustancial y a largo plazo, y puede ayudar a los asesores e inversores institucionales a obtener mejores resultados financieros en relación con los objetivos de sus clientes.
Fondos de pensiones con mejores resultados en 2020
CNP Partners es una compañía de seguros española, filial del grupo CNP Assurances (uno de los principales grupos aseguradores europeos, que cotiza en la lista Fortune 500), especializada en seguros de vida y planes de pensiones.Para complementar su línea de negocio “ahorro-previsión”, han llegado a un acuerdo con Morningstar, proveedor independiente de análisis de inversiones en 27 países de Norteamérica, Europa, Australia y Asia, para la comercialización online de planes de pensiones. Con el objetivo de ofrecer un servicio de calidad a sus clientes, surgió la necesidad de crear una web desde la que todos los interesados en contratar uno de los tres planes de pensiones que CNP Partners desarrolló en colaboración con Morningstar pudieran contratar un proceso 100% online.También fue necesario crear un área de usuarios desde la que el cliente pudiera realizar todos los diferentes trámites asociados a sus planes de pensiones de forma totalmente digital.
Rendimiento de los fondos de pensiones en los últimos 10 años
Esta información no es una recomendación personal para ninguna inversión en particular, usted es responsable de decidir si una inversión es adecuada para usted. Al hacerlo, recuerde que la rentabilidad pasada no es una guía de la rentabilidad futura, que la rentabilidad de los fondos no está garantizada y que el valor de sus inversiones puede bajar tanto como subir, por lo que puede recuperar menos de lo que invierte. Cuando las inversiones tienen características fiscales particulares, éstas dependerán de sus circunstancias personales y las normas fiscales pueden cambiar en el futuro. Debe revisar periódicamente sus objetivos y opciones de inversión y, si no está seguro de que una inversión sea adecuada para usted, debe ponerse en contacto con un asesor financiero autorizado.
Calculadora de jubilación Morningstar
Las comisiones de las acciones de la Clase I son un 20% más bajas, por término medio, que las de la Clase Inversora. Los clientes con 500.000 dólares exclusivamente en acciones de la Clase I ahorrarían, de media, 650 dólares sólo en el primer año en comparación con los de las acciones de la Clase Inversora.1,2 Eso significa que una mayor parte de su dinero sigue trabajando para sus objetivos.
Obtenga acceso preferente a los fondos cerrados, una ventaja que sólo está disponible cuando compra directamente a T. Rowe Price. Estos fondos se han cerrado a nuevos inversores debido a la gran demanda, para preservar la capacidad del fondo de invertir de forma coherente con su objetivo, o por otras razones. El 83% de nuestros fondos cerrados calificados por Morningstar obtuvieron calificaciones generales de 4 o 5 estrellas de Morningstar a 31 de marzo de 2022.3
Tanto si alcanza un hito importante como si reacciona ante un acontecimiento inesperado, reciba el apoyo dedicado de un profesional financiero que puede ayudarle a superar acontecimientos vitales como el cambio de trabajo, el envío de un hijo a la universidad, el fallecimiento de un ser querido o el matrimonio.
Puede optar a las prestaciones del Programa Summit de forma individual o en combinación con otros miembros de su familia Summit. Nos esforzamos por combinar los activos que tienen los clientes en el mismo hogar para poder optar a las prestaciones de Summit. Los clientes pueden optar a las prestaciones del Programa Summit en un nivel determinado en función de su nivel de activos. A los clientes se les asigna un nivel y se les reevalúa semanalmente. Una vez asignado un nivel, los clientes pueden acceder a las prestaciones.
