Fondos de inversión en renta variable frente a fondos de inversión
Home>Finanzas Personales>Fondos de inversión de renta variableSHAREEfondos de inversión de renta variableDesde su creación, los fondos de inversión se han convertido en una herramienta de inversión preferida por muchos inversores. Sin embargo, elegir el plan de fondos de inversión adecuado puede ser una tarea difícil debido a la amplia gama de opciones disponibles. La inversión requiere un enfoque cuidadoso y bien pensado para evitar posibles pérdidas. Por lo tanto, es imperativo entender los fundamentos de los diferentes tipos de planes disponibles. Aquí exploraremos los fondos de inversión de renta variable y hablaremos de los diferentes tipos de fondos de renta variable junto con sus beneficios y mucho más.
Como su nombre indica, los fondos de renta variable invierten en acciones de diferentes empresas. El gestor del fondo trata de ofrecer grandes rendimientos repartiendo su inversión entre empresas de diferentes sectores o con capitalizaciones de mercado variadas. Normalmente, los fondos de renta variable son conocidos por generar mejores rendimientos que los depósitos a plazo o los fondos basados en la deuda. Estos fondos conllevan un cierto riesgo, ya que su rendimiento depende de las distintas condiciones del mercado.
Ejemplos de fondos de renta variable
En muchos sentidos, los fondos de renta variable son vehículos de inversión ideales para los inversores que no están tan versados en la inversión financiera o que no poseen una gran cantidad de capital con el que invertir. Los fondos de renta variable son inversiones prácticas para la mayoría de las personas.
Los atributos que hacen que los fondos de renta variable sean los más adecuados para los pequeños inversores particulares son la reducción del riesgo resultante de la diversificación de la cartera de un fondo y la cantidad relativamente pequeña de capital necesaria para adquirir acciones de un fondo de renta variable. Un inversor particular necesitaría una gran cantidad de capital de inversión para lograr un grado similar de reducción del riesgo mediante la diversificación de una cartera de participaciones directas en acciones. La puesta en común del capital de los pequeños inversores permite a un fondo de renta variable diversificar eficazmente sin cargar a cada inversor con grandes requisitos de capital.
El precio del fondo de renta variable se basa en el valor liquidativo del fondo menos su pasivo. Un fondo más diversificado significa que hay menos efecto negativo de un movimiento de precio adverso de una acción individual en la cartera global y en el precio de la acción del fondo de renta variable.
Tipos de fondos de renta variable
Los fondos de renta variable son activos o pasivos. En un fondo activo, el gestor del fondo explora el mercado, investiga las empresas, examina el rendimiento y busca los mejores valores para invertir. En un fondo pasivo, el gestor construye una cartera que refleja un índice de mercado popular, por ejemplo el Sensex o el Nifty Fifty.
Además, los fondos de renta variable también pueden dividirse en función de la capitalización bursátil, es decir, del valor que el mercado de capitales otorga a los fondos de una empresa. Puede haber fondos de gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización o micro capitalización.
También puede haber otra clasificación como diversificado o sectorial/temático. En el primer caso, el plan invierte en acciones de todo el espectro del mercado, mientras que en el segundo se limita a un sector o tema concreto, por ejemplo, Infotech o Infraestructuras.
Fondos de deuda
La rentabilidad citada representa el rendimiento pasado y no garantiza resultados futuros. La rentabilidad y el valor del principal de una inversión fluctuarán, de modo que las acciones de un inversor, cuando se vendan o reembolsen, pueden valer más o menos que el coste original. La rentabilidad actual puede ser inferior o superior a la citada. La rentabilidad normalizada y los datos de rentabilidad actualizados hasta el último fin de mes pueden obtenerse haciendo clic en los nombres de los fondos indicados anteriormente.
Considere cuidadosamente los objetivos de inversión de los Fondos, los factores de riesgo y los cargos y gastos antes de invertir. Esta y otra información puede encontrarse en los folletos de los Fondos, que pueden obtenerse visitando la base de datos Edgar de la SEC. Lea detenidamente el folleto antes de invertir.
El precio de cierre y el valor liquidativo (NAV) de las acciones de un fondo fluctuarán con las condiciones del mercado. Los fondos cerrados pueden cotizar con una prima sobre el valor liquidativo, pero a menudo lo hacen con un descuento. Las participaciones de los CEF se compran y venden a “precio de mercado”, determinado por una puja competitiva en la bolsa. El valor neto de los activos (NAV) es el valor de todos los activos del fondo, menos los pasivos, dividido por el número de acciones en circulación.
