Ley de apropiación indebida
Tal y como se utiliza en esta sección, el término “banco nacional” es sinónimo de “asociación bancaria nacional”; “banco miembro” significa e incluye cualquier banco nacional, banco estatal o banco y compañía fiduciaria que se haya convertido en miembro de uno de los bancos de la Reserva Federal; “banco asegurado” incluye cualquier banco, asociación bancaria, compañía fiduciaria, caja de ahorros u otra institución bancaria, cuyos depósitos estén asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos; y el término “sucursal o agencia de un banco extranjero” significa una sucursal o agencia descrita en la sección 20(9) de este título. A efectos de esta sección, el término “sociedad de cartera de instituciones de depósito” tiene el significado que se le da a dicho término en la sección 3 de la Ley Federal de Seguro de Depósitos.
La sección original, que contenía más de 500 palabras, era verbosa, difusa, redundante y complicada. La enumeración de los bancos afectados se repite ocho veces. La sección revisada, sin cambiar en absoluto el significado o la sustancia de la ley existente, aclara, condensa y combina las disposiciones relacionadas en gran medida reescritas en cuestiones de estilo.
Malversación de fondos
El jefe de la oficina es responsable de iniciar los casos de pensión de los funcionarios que se jubilan. Se encarga de la preparación de los documentos de la pensión con referencia a las disposiciones de las normas aplicables en materia de plazos; tiene que emprender la preparación de los documentos de la pensión dos años antes de la fecha de jubilación y debe completar los documentos de la pensión ocho meses antes de la fecha de jubilación del funcionario.
Sí, debe entregar una copia de la hoja de cálculo de la pensión al pensionista, que incluirá los detalles del periodo de servicio prestado, la fecha y la tasa del último incremento y la escala salarial, etc.
Una vez cumplidos los requisitos de las Normas de Pensiones del CCS-59 y 60, el Jefe de la Oficina tiene que enviar al Funcionario de Pagos y Cuentas el formulario 5 y el formulario 7 debidamente cumplimentados con una carta de presentación en el formulario 8, junto con el libro de servicios del funcionario público debidamente actualizado y cualquier otro documento que sirva para la verificación del servicio, a más tardar seis meses antes de la fecha de jubilación del funcionario público.
Artículo 657
Cuando se ponga en contacto con su banco, éste tomará medidas inmediatamente para proteger su cuenta y evitar que le quiten más dinero. Por ejemplo, pueden anular sus tarjetas o su talonario de cheques y enviarle uno nuevo.
Debes ponerte en contacto con tu banco de inmediato y comunicárselo. Guarde un registro de todas las conversaciones que tenga con el banco y copias de las cartas relacionadas con el fraude. El banco investigará, tomará medidas para proteger tus cuentas y remitirá el delito a la policía.
Si crees que alguien ha solicitado un crédito en tu nombre, por ejemplo, porque has recibido cartas sobre préstamos o tarjetas de crédito que no has solicitado, también debes ponerte en contacto con las principales agencias de referencia de crédito. Explique que ha sido víctima de un robo de identidad y pregúnteles qué cuentas o servicios de crédito figuran en su expediente. Diles cuáles no has solicitado y pide que eliminen la información.
También puede pedir a la agencia de referencia de crédito que añada una contraseña a su expediente, lo que se denomina contraseña de “aviso de corrección”. La agencia de referencia de crédito le pedirá la contraseña si solicita un crédito.
Leyes de malversación de fondos por estado
Jacqueline Wagner solicitó al Tribunal de Apelación de Maryland que anulara su condena por robo argumentando que el uso de fondos para sus propios fines de una cuenta bancaria conjunta con su padre no era delictivo y no equivalía a un robo.
El Tribunal de Apelación sostuvo que los fondos del padre de la Sra. Wagner, aunque estuvieran depositados en una cuenta conjunta a su nombre, podían ser robados por la titular de la cuenta conjunta cuando, como en este caso, ella obtuviera o ejerciera a sabiendas un control no autorizado sobre esos fondos sin el consentimiento de su padre y con la intención de privarle de sus fondos.
La autoridad concedida por la ley que permite a una parte de una cuenta conjunta o multipartita acceder a los fondos de esa cuenta y retirarlos no confiere la propiedad de los fondos de la cuenta de manera que se proporcione una defensa contra el robo. En pocas palabras, el mero hecho de figurar con su nombre en una cuenta no le da derecho a gastar el dinero de otra persona a su antojo. Si lo hace, puede infringir las leyes penales y ser encarcelado por ello.
